Предыстория биткойна
Елена Ларина, Владимир Овчинский
Не будет преувеличением сказать, что Биткойн, а точнее криптовалюты в целом начинают отсчет своей истории с 1975 года. В том году Фридрих Август фон Хайек, Лауреат Нобелевской премии по экономике, кумир либертарианцев, столп австрийской экономической школы, неутомимый борец с государством и социализмом, один из основателей общества Монт Пелегрин, сыгравшего зловещую роль в истории новой России, опубликовал знаменитую книгу «Частные деньги».
Есть все основания полагать, что для создателей Биткойна это была настольная книга. В ней фон Хайек пишет: «Моя идейная основа проста… Валюту следует считать обычным коммерческим товаром и потому производить рыночным способом.
Мое предложение состояло в том, что правительство следует лишить монополии на эмиссию денег. Теперь у меня не осталось сомнений, что частные предприятия, если бы им не мешало правительство, давно предоставили бы обществу широкий выбор валют…
Расхожее представление, будто существует четкая разграничительная линия между деньгами и не-деньгами — а закон обычно пытается провести такое разграничение — на самом деле неверно… Мы обнаруживаем здесь скорее некий континуум, в котором объекты с разной степенью ликвидности и с разной (колеблющейся независимо друг от друга) ценностью постепенно переходят друг в друга постольку, поскольку они функционируют как деньги. Обычное договорное право делает все необходимое безо всякого закона.
В отсутствии государственной валюты и центрального банка сложатся совершенно иные институты эмиссионных, инвестиционных и кредитных услуг».
Фактически в этих абзацах и шире, в тексте книги, расписана методология, подходы и принципы системы Биткойн, включая даже ограничение на рост денежной массы. Что же касается последствий введения «частных денег» для экономической и политической жизни, их институтов, включая государство, то это было четко прописано в работах «Природа фирмы» и «Проблема социальных издержек», опубликованных соответственно в 1937 и в 1960 годах будущим Нобелевским Лауреатом Рональдом Коузом и в книге «Институты, институциональные изменения и функционирование экономики» еще одного Нобелевского Лауреата Дугласа Норта.
К экономическим основам в 1996 году добавилась работа, где обосновывалась сама возможность существования электронной криптовалюты. Ее название «Как сделать монетный двор: криптография анонимной электронной валюты» (How to make a mint the cryptographic of anonymous electronic cash). Отчет был подготовлен департаментом криптографии офиса исследований и технологий информационной безопасности Агентства Национальной Безопасности.
В работе широко используются термины «цифровые валюты», «электронные валюты», «криптовалюты», подробно разбираются методы обеспечения анонимности криптовалют. В качестве лучшего из таких методов предлагается метод асимметричного шифрования, который и используется в системе Биткойн. При этом надо отметить, что работа описывает традиционную архитектуру платежных систем, а не подход электронных денег и платежной системы, как единого целого, как в системе Биткойн. Отчет дал несомненный импульс развитию криптовалют и показал наиболее эффективные решения в ряде областей, связанных с цифровыми деньгами. Однако он не может считаться, как полагают некоторые эксперты, описанием системы Биткойн.
Вслед за отчетом АНБ идеи криптовалюты «b-money» описал в 1998 году Вэй Дай (Wei Dai) . Также свои предложения сделал Ник Сабо ( Nick Szabo) под названием «Bitgold».
Далее наступил черед практики. Первая полноценная электронная валюта E-Gold была запущена в 1996 году. Некоторые называют ее первой мощной платежной системой. Но более правильно вести речь все же о платежной системе и электронной валюте в одном флаконе. Дело в том, что платежная система не оперировала привычными денежными единицами, типа доллара, фунта, йены. В качестве платежных единиц в ней использовались единицы, так называемое «электронное золото» или E-Gold ,обеспеченные самыми настоящими драгоценными металлами, прежде всего, золотом, а также серебром, платиной и палладием. Например, золота хранилось 2,5 тонны. Качество драгоценных металлов и их сохранность заверяли ведущие мировые аудиторские компании, охрану хранилища несла одна из самых известных в мире специализированных фирм . Кроме того, в хранилище были установлены видеокамеры, которые вели трансляцию 24 часа в сутки. Соответственно, любой пользователь системы мог убедиться, что золото находится в сохранности и лежит в хранилище. В этом смысле E-Gold отличалась от ФРС США, которая вот уже больше года не дает доказательств Германии о наличии у себя германского золотого запаса.
Вступая в систему, каждый новый участник приобретал за традиционные деньги определенное количество платежных единиц. Которым соответствовало определенное количество золота и других драгоценных металлов. Т.е. «электронное золото» и все его транзакции имели стопроцентное золотое покрытие. Это, кстати, отличало E-Gold от любого банка с так называемым частичным резервированием.
Надо сказать, что система представляла собой в каком-то смысле анонимную электронную валюту. Для регистрации, открытия счета, внесения средств или получения денег не требовалось паспорта, водительского, либо какого-либо другого удостоверения личности. Не было также ограничений и на количество открываемых счетов. При этом на входе в систему, т.е. при осуществлении стартового платежа и, при желании, на выходе из системы при осуществлении расчетов, использовались обычные денежные единицы, в основном доллары. Все же расчеты внутри системы велись в E-Gold.
Систему «электронного золота» создали два человека, весьма далекие от интернета и программирования. Один из них – Дуглас Джексон был весьма успешным врачом-онкологом. Он служил в Армии США, занимался закрытыми темами, связанными с радиационной онкологией. После этого открыл частную клинику, в которой лечились многие представители американского истеблишмента. Его коллега по бизнесу – Барри Дауни был успешным адвокатом, автором известных юридических трудов. И более того, работал в святая святых американской юстиции – Верховном Суде США.
На своем пике число открытых аккаунтов системы достигло 5 миллионов, а сумма транзакций за год составила около 2 млрд. долларов. И здесь на компанию обрушились обвинения. E-Gold вменялось в вину, что она способствует противозаконной деятельности по созданию финансовых пирамид, отмывает деньги наркопреступников, порнографив, потворствует педофилам и т.п. Делалось все это на основе положения Патриотического Акта. Самое забавное в этой истории то, что в 2002 году Военно-морская разведка США рассекретила свой проект – сеть Tor, и сделала программное обеспечение проекта свободным софтом. Тут же в сеть Tor, как говорится, толпой кинулись наркоторговцы, педофилы, торговцы оружием, киберпреступники всех мастей и подобная публика.
Еще более парадоксален финал истории E-Gold. Летом 2008 года, т.е. накануне того, как мифический Сатоши Накамото опубликовал свой файл о Биткойне, Дуглас Джексон, его брат Рейд и Барри Дауни наконец согласились признать свою вину и пойти на судебный процесс. По американским меркам процесс состоялся практически немедленно, в конце 2008 года. По итогам процесса всем троим обвиняемым дали по три года условно с отбыванием полугода под домашним арестом, не покидая территорию дальше 10 км от дома. Дугласа Джексона приговорили к штрафу в 200 долларов (это не опечатка). А его брата и Барри Дауни обязали внести несколько больше – 2500 долларов с каждого. Всех приговорили к 300 часам общественных работ по своему выбору. Компанию обязали продать драгметаллы и вернуть средства владельцам счетов. Правда, на счет раскрытия анонимности счетов ничего в решении суда не было. В завершение компания Gold and Silver reserve, которая собственно и занималась системой E-Gold, закрыта не была. Ей было рекомендовано в тот момент, когда она решит возобновить работу, получить необходимые лицензии и провести процедуры регистрации новых счетов с соответствии с законодательством. На днях Дуглас Джексон заявил, что в планах на следующий год у него – возобновить работу компании. Тем более что ни одного иска от клиентов в адрес компании за прошедшие годы подано не было.
В завершение саги о E-Gold хотелось бы обратить внимание на одно любопытное обстоятельство. Американское судопроизводство имеет привычку хранить буквально все материалы судебных процессов в интернете, где они доступны для любого желающего. Из материалов дела против «электронного золота» выясняется пикантная подробность. В течение переписки владельцев компании с правоохранительными органами, Джексон и Дауни на любые вопросы недоуменно отвечали, цитируем дословно: «E-Gold работает легально и не потворствует лицам, пытающимся использовать его для преступной деятельности. E-Gold имеет долгую историю сотрудничества с правоохранительными органами в США, как на территории страны, так и во всем мире, включая предоставление данных и помощь в осуществлении расследований. Наши сотрудники участвовали в сотнях расследований и операций, проводимых FBA, FTC, IRS, SEC, DEA и других». С ФБР, налоговиками, специалистами по финансовым расследованиям и профессионалам из комиссии по ценным бумагам – все понятно. А DEA – это военная разведка США. Интересно, в каких расследованиях с ними участвовало «электронное золото»?
Биткойн, как известно, это платежная система практически с нулевыми затратами на транзакции, ориентированная на интернет-экономику. В этом смысле она стала следующим шагом в развитии подхода, реализованного знаменитой PayPal. Не зря в декабре этого года генеральный директор PayPal публично выразил поддержку Биткойну и сообщил, что сам инвестирует в этот актив.
PayPal создавалась как система с минимальной стоимостью транзакций, ориентированная на интернет-экономику. Поэтому история PayPal и ее действующие лица вписываются в сагу о Биткойне.
Как известно, PayPal была основана в 1998 году Питером Тилем и киевским программистом Максимом Левчиным, или по-американски Максом Левчиным. Их компания называлась Confinity. Компания занималась разработкой независимой денежной платежной системы, способной ослабить государственный контроль за денежными потоками, которой они дали название PayPal («приятель, помогающий расплатиться»). Это было неслучайно, поскольку Левчин был программистом, в Питер Тиль философом и юристом, выпускником Стэндфордского университета и редактором либертарианской газеты «Стэндфордское обозрение». Но чего не было у компании, так это серьезных по меркам старт-апа денег и финансистов. Все это привел с собой ныне знаменитый в Америке инвестор Э.Маск , ныне член знаменитой Мафии PayPal, хозяин Tesla Motors и многих других компаний. После слияния компания стала называться PayPal.
Дальше между соучредителями развернулась настоящая война, которая описана в знаменитом бестселлере Эрика М. Джексона «The PayPal Wars: Battles with eBay, the Media, the Mafia, and the Rest of Planet Earth». Война шла, прежде всего, за руководство компанией. В итоге военных действий за явным преимуществом победил Питер Тиль и его либертианская группа, которые возглавили компанию. В2002 году компания была продана eBay за 1,5 млрд.долларов. При этом следует иметь в виду, что eBay развивала собственную платежную систему, но в итоге отказалась от нее и приобрела PayPal.
Все перипетии борьбы подробно описаны в книге Джексона. Все действующие лица этой истории особо не спорили с книгой, более того, дали благожелательные отзывы и, несмотря на развернувшуюся войну, до сих пор сохраняют тесные деловые отношения, образуя мафию PayPal.
Из книги становится понятным, что собственно решения, на которых построена PayPal, были известны еще до Левчина и Тиля и использовались несколькими другими старт-апами. В случае PayPal решение было упаковано в первоклассную программу, в чем и состоит главная заслуга Макса Левчина. Элон Маск дал деньги, опыт и финансовую команду. Возникает вопрос, а в чем же ключевая роль Питера Тиля? Как ни странно, прямо в книге об этом не пишется, но зато там приведены конкретные факты.
Буквально в течение года с небольшим Питеру Тилю удалось волшебным образом договориться с десятками стран мира, которые разрешили платежной системе действовать на своих территориях. Затем он был столь же убедителен в переговорах с главным владельцем eBay Пьером Омидьяром. Т.е., как говорят в России, Питер Тиль – это, прежде всего гениальный решальщик. Это, кстати, неудивительно. Многое становится понятным, если внимательно прочитать его слова относительно целей PayPal: «Необходимость PayPal огромна. Каждый человек в мире нуждается в деньгах… В XXI веке людям нужны деньги, которые более удобны и безопасны, к которым можно получить доступ с любого места с помощью КПК или подключения к Интернету… Большинство обычных людей никогда не имеют возможности открыть офшорный счет или получить в свои руки больше, чем несколько счетов стабильной валюты, такой как доллар США. В конечном счете, PayPal сможет это изменить. .. Для коррумпированных правительств станет почти невозможным украсть состояние своих граждан через старые методы, потому что если они попытаются это сделать, люди перейдут на доллары, фунты или йены, по сути выбрасывая бесполезную местную валюту и заменяя её на что-то более безопасное.» Кстати, основную часть полученных в результате продажи PayPal денег Питер Тиль инвестировал в самую известную ныне шпионскую программу Palantir. Также он был первым крупным инвестором Facebook.
На этом пока с Питером Тилем расстанемся, хотя в заключительной статье цикла, пути Питера Тиля опять пересекутся с криптовалютами.
Буквально несколько слов о покупателе PayPal – eBay. Как сообщил осенью этого года высокопоставленный немецкий чиновник Питер Шаар, eBay, хотя и не засветилась в списках Сноудена, активно передавала данные о покупателях Агентству Национальной Безопасности. Что же до основателя eBay Пьера Омидьяра, то как сообщил осенью 2013 года интернет-ресурс Pando, кстати, финансируемый Питером Тилем, в ноябре Питер Гринвальд и Лаура Пойтрас передали все имеющиеся у них материалы Эдварда Сноудена за 250 млн.долларов некоему некоммерческой организации, которую они основали с Пьером Омидьяром.
Есть основания полагать, что создатели Биткойна внимательно проанализировали опыт QQ coin. В 2002 г. крупнейший государственный китайский интернет-провайдер выпустил свою виртуальную валюту QQ coin. QQ coin представлял собой виртуальную валюту в самом житейском смысле этого слова. Это были условные денежные единицы, за которые можно было покупать различного рода игровые предметы, одежду героям игр, игровое оружие для китайских он-лайн игр – клонов известных игр, таких как «Виртуальная жизнь», «Ферма» и т.п. QQ coin продавались за юани, и имелось в виду, что они будут иметь хождение только в рамках он-лайн игр. При этом QQ coin не имели собственной платежной системы, а операции с их приобретением осуществлялись либо через обычные банковские переводы, либо при помощи китайского клона PayPal.
Действительность превзошла все ожидания. Прежде всего, провайдера поразило число людей, приобретавших QQ coin. Из 200 млн.клиентов 20-30% в первый же год купило QQ coin. Далее ежегодно число людей, приобретавших виртуальную валюту, росло в среднем на 15% в год, вплоть до конца 2008 года, когда китайское правительство приняло жесткие меры по нецелевому использованию QQ coin. Исходно QQ coin, если можно так сказать эмитировал интернет-провайдер и он же исключительно продавал их по цене чуть менее одного юаня за монету. При этом обратно QQ coin интернет-провайдер не выкупал.
К 2005 году сформировался вторичный рынок QQ coin. Они стали покупаться/продаваться на китайском аналоге eBay- Taobao, который также контролировался государством. К концу 2008 года вторичный оборот по разным оценкам составлял от 600 до 900 млн.долларов в год. При этом, начиная с 2006 года, курс QQ coin рос на 40-70% в течение года. Формирование вторичного рынка, где можно было купить/продать QQ coin, и рост их курсовой стоимости был связан с тремя обстоятельствами. Во-первых, интернет-магазины китайской диаспоры в Сингапуре, Гонконге, других странах Южной Азии стали принимать QQ coin наравне с обычными деньгами. Соответственно в условиях неконвертируемости юаня для китайцев это стало легальным путем приобретения за рубежом товаров, которые в самом Китае стоили намного дороже. Во-вторых, внутри Китая QQ coin стали использоваться как средство оплаты подпольных казино, в системе оказания сексуальных услуг и т.п., т.е. в сфере нелегального бизнеса. Поэтому в гонконгской прессе они получили название «международная валюта триад». Поскольку все серьезные материалы по QQ coin имеются только в частично закрытых китайских источниках, то иностранным исследователям до сих пор не удалось выяснить, каким же образом в системе полного контроля над интернетом, происходила анонимизация QQ coin. В этой связи подавляющая часть экспертов высказывает мысль о том, что никакой анонимизации не было, а расплату QQ coin брали те ресурсы, которые имели то или иное административное коррупционное прикрытие. Наконец, в-третьих, в условиях неконвертируемости юаня, QQ cоin активно покупали иностранцы для того, чтобы в Китае приобрести на них различного рода предметы старины, имеющие художественную и историческую ценность, и иные изделия, которые запрещено было приобретать иностранцам и вывозить из страны. При этом вопрос вывоза иностранцы решали, а вот обойти государственную банковскую систему для них было гораздо более трудным делом. Так или иначе, к концу 2008 года масштабы и динамика курса QQ coin и его привлекательность для различных групп пользователей оказались таковы, что Народный банк Китая и правоохранительные органы страны приняли строгие меры, закрыв все вторичные рынки QQ coin, и прежде всего возможность торговать ими на Taobao. При этом сами QQ coin не были запрещены, но впредь было разрешено использовать их только по прямому первоначальному назначению.
После закрытия E-Gold, ограничения оборота QQ coin и победного шествия по планете экономичного, технологичного и лояльного к властям США PayPal грянул экономический кризис. В первый момент большинство обычных людей, и так называемые эксперты решили, что впереди, буквально в ближайшие месяцы грянет экономический апокалипсис. В эти грозные месяцы всеобщей растерянности и неопределенности на арену выходит Сатоши Накамото с системой Биткойн.
За последние годы одна из любимых тем средств массовой информации это — выяснение, кто такой Сатоши Накамото. В фаворитах — пять человек: профессор Вашингтонского университета Ник Сабо, глава фонда Биткойн Гэвин Андерсен, Ужасный пират Рождерс, владелец SilkRoad, ныне сиделец ФБР, британский программист Майкл Клир и основатель первой крупной биржи Биткойнов, а ныне создатель собственной платежной системы Джед Маккалеб. Людей так достали в прямом и переносном смысле представители СМИ, что Сабо, Клир и Маккалеб письменно, кто под присягой, а кто у нотариуса сообщили, что они не имеют никакого отношения к Накамото. Гэвин Андерсен сказал, что просто смешно становиться главой фонда самого себя и, кроме того, он не обладает такими глубокими знаниями в ряде областей, которые требовались для создания Биткойна.
Между тем, для тех, кто знает японский в целом все ясно и понятно. Сатоши по-японски имеет вполне конкретное значение – мудрость, а Накамото означает находящийся внутри закрытой (сложной, могущественной) общности (целостности). Англоязычные эксперты тут же перевели чисто по-западному – человек мыслящий внутри сложной системы. Хотя понятно, что исходя из духа японского языка, имеется в виду именно мудрость, находящаяся внутри закрытой общности. Термин «система» — это западный термин. О единственном роде (человеке) тоже речи нигде не идет. Т.е. авторы псевдонима достаточно ясно сказали, что Биткойн – это творение некоей группы, находящейся в закрытой или могущественной общности.
Дальше каждый сам волен искать такие группы и общности. В заключительной статье мы выскажем некоторые собственные предположения на этот счет. А пока еще несколько слов о Накамото. Согласно проведенным независимыми экспертами расчетам, до сих пор в кошельке Накамото, который известен, находится примерно миллион Биткойнов из общего числа 11 миллионов. Кроме того, по мнению ряда специалистов, крупнейшая сделка с Биткойнами, проведенная с кошельков, заведенных до февраля 2010 года, в ходе которой неизвестному инвестору незадолго до обвала курса были проданы Биткойны на 147 млн.долларов, также с высокой степенью вероятности связана с Сатоши Накамото.
Теперь коротко о семействе Биткойна. Следуя логике фон Хайека, вслед за созданием Биткойна появилось достаточно большое число криптовалют. По некоторым данным живых и уже почивших в бозе система к настоящему времени насчитывается более 50. Наиболее активно развиваются шесть.
Устойчивое второе место после Биткойна занимает Litecoin. Объем ее рынка примерно в 20 раз меньше. Лайткойн имеет два больших преимущества. Если для майнинга Биткойнов необходимы целые компьютерные фабрики, то транзакции Лайткойна, а соответственно и их добычу можно осуществлять с использованием мощных видеокарт. Т.е. так, как дело обстояло с Биткойнами в самом начале их истории. Кроме того, переводы денег в Лайткойнах осуществляются в несколько раз быстрее, чем в системе Биткойн.
Третье и четвертое места делят между собой новые криптовалюты, которые примерно равны и периодически они меняются местами по объему рынка. Это NameCoin и PPCoin. Обе они имеют существенные новшества по сравнению с Биткойном.
NameCoin, добывается совместно с Биткойном, как своего рода побочный продукт. Это значит, что при майнинге NameCoin на выходе получается еще и Биткойн. Правда, если NameCoin добывается пока много и регулярно, то Биткойн – чрезвычайно редко, если сильно повезет. Кроме того, сеть NameCoin сконструирована так, что NameCoin практически нельзя отнять.
PPCoin, в свою очередь, отличается так называемой добавленной технологией генерации монет. Если «обычные» криптовалюты работают по принципу «Proof-of-Work» («Докажи стоимость работой, своей мощностью»), .т.е. вероятность обработки транзакций и добычи Биткойна зависит от доли ресурса в суммарной мощности сети, то у этой криптовалюты все по-другому. Новые монеты появляются в кошельке не только благодаря майнингу, но и оттого, что их у обладателя кошелька относительно много. В Евангелии от Матфея этот принцип описывается следующим образом: «Кто имеет, тому дано будет еще и приумножиться, а кто не имеет, у того отнимется и то, что имеет». Преимущества здесь не очень большие и введены они для того, чтобы максимально стимулировать активность и кооперацию участников сети, заставляя вычислительные мощности работать без простоев.
Кроме того, недавно появилась криптовалюта PrimeCoin. Это первая полноценная криптовалюта, работающая по принципу Биткойна, но вычисляющая не простые числа, а определенные последовательности, которые нужны для научных исследований. Тем самым, когда майнятся PrimeCoin происходит не просто совершенно бессмысленный процесс, сжигающий электричество, а обработка массивов числовой научной информации, поступающая в сеть с серверов американских университетов.
С каждым месяцем число валют множится. Более того, заявлено, что в начале следующего года появится новое, второе поколение криптоденег Nxt. Но следующее поколение криптоденег мы рассмотрим после того, как вплотную исследуем тему столкновения элитных групп на поле криптовалют. О этом следующая статья.
Завтра 27.12.2013
